近年來不少台灣投資客加入虛擬貨幣的行列，希望能搭上這波財富列車，同時卻也遭受到許多虛擬貨幣詐騙手法的攻擊，從交友假投資、假冒ICO（首次代幣發行）募資，再到各種虛假的投資釣魚平台，這些換湯不換藥的奸詐手段，主要目的就是想取得投資者的信任，藉此騙取更多錢財，這時若能提前看破虛擬貨幣詐騙手法，保護好自己的資產就至關重要！
本文將探討最常見的3種虛擬貨幣詐騙手法，並以2024實際發生過的新聞案例分享，幫助投資者在充滿潛力但也佈滿風險的虛擬貨幣市場中，時時保持警惕。
精選內容
什麼是虛擬貨幣詐騙？
名人代言的虛擬貨幣投資群組？網路交友遇到對方推薦高報酬的虛擬貨幣投資？這些以各種話術或其他不法的欺騙手段，誘導投資者將手中的資金轉為虛擬貨幣，最終全落入詐騙集團的口袋、血本無歸，就稱作虛擬貨幣詐騙。
虛擬貨幣詐騙手法1：交友詐騙
詐騙者會利用交友平台或社交媒體，盜用假照片、使用假的個人資料來建議完美人設，並與受害者建立信任與親密關係，藉此誘導投資虛擬貨幣市場，通常不是聲稱有內部消息，就是博取受害者的同情，要求投入更多資金。
因網路交友掉入虛擬貨幣詐騙陷阱的人越來越多，根據統計，台灣愛情詐欺案的年齡層集中在30-65歲單身女性，她們總堅信自己遇見的是真命天子，但其實不只「少女情懷總是癡」，也有許多男性誤信正妹教理財，因暈船而遭詐鉅款。因此無論男女，都應該小心浪漫騙局所帶來的毀滅性影響，避免人財兩失的狀況。
虛擬貨幣詐騙案例分享：虛假的交易平台
一名林姓女子於社交平台上結識名為「小熊」的陌生男子，經1個多月的噓寒問暖，林女陷入情網，對方向林女提議一起學習虛擬貨幣，並指示林女購買比特幣，再轉成泰達幣存入imToken數位錢包，過程中不時寄送咖啡、禮品，讓林女卸下心防，最終換了30多萬顆的泰達幣（約台幣近千萬元），但卻慘遭對方封鎖，這才發現原來下載的數位錢包APP是假的imToken，林女一直以為投資真的有獲利，後悔莫及。（資料來源：自由時報）
由上述的泰達幣詐騙案例可知，除了以情感取得信賴的虛擬貨幣詐騙手法外，以假亂真的投資平台，那些看似專業化設計的資訊，也是投資人容易落入陷阱的關鍵因素，一旦將錢存入這些假的投資平台或錢包，變很難取回。
虛擬貨幣詐騙手法2：假投資
透過網路廣告或社團群組，偽裝成合法的投資項目，吸引受害者投入資金，但實際上資金並未用於任何真實的投資活動，而是被詐騙集團全數吸收。以下為經典的操作手法：
- 龐氏騙局（Ponzi Scheme）：
初期會製造盈利的假象，誘導受害者持續投入資金，但其實是將後期投資者的資金，當作利息支付給早期的投資者。 - 金字塔騙局（Pyramid Scheme）：
允諾高報酬，並要求投資者支付參與費用，吸引更多新的投資者，以不可能支付的高利息作為誘餌。
兩者都需要定期加入新投資者，設法招募更多人加入以獲取更多利潤，當沒有足夠的人加入時，騙局便會崩盤，通常詐欺者最終不是被破獲就是捲款潛逃。
虛擬貨幣詐騙案例分享：假的名人投資廣告
一名71歲彭姓婦人，在網路上看見假冒知名主持人陳文茜刊登的虛擬貨幣投資廣告，誤以為是真的名人號招理財，因此加入LINE投資群組，前後透過匯款、面交支付了3000多萬，直到想出金被拒絕才發現慘遭詐騙。（資料來源：yahoo!新聞）
根據今年初刑事警察局公告，112年詐騙案件財損最高的類型就是「假投資」，當出現「高報酬」、「內線交易」等資訊，一定要提高警覺，正所謂「貪心是被騙的開始」，投資必定有風險，永遠不要覺得自己不會被騙，切勿下載或註冊不明投資網站、投資軟體，隨時求證才不會成為詐騙集團的目標。
虛擬貨幣詐騙手法3：假冒ICO募資
首次發行的代幣稱為ICO（Initial Coin Offering），概念類似IPO發行股票，透過ICO募集資金來創建一個新的虛擬貨幣，過去成功的項目有以太幣、柚子幣等。詐騙集團嗅到商機，當然也將壞腦筋動到了ICO募資上，他們會推出虛假的ICO，聲稱某種新加密貨幣的前景看好，誘使投資者投入資金。實際上這些虛擬貨幣可能毫無價值，甚至根本不存在，是常見的虛擬貨幣詐騙手法之一。
虛擬貨幣詐騙案例分享：奧運代幣ICO詐騙網
正值2024巴黎奧運賽事，詐騙集團也趁著話題火熱，推出了以巴黎奧運為誘餌的ICO詐騙計畫：「Olympics Games Token奧運代幣」，不僅宣稱與奧林匹克委員會合作，使用2024巴黎奧運的標誌，還透過社群媒體，像是X（原：Twitter）、Telegram創造流量，吸引人們投入資金，藉此讓人信以為真。（資料來源：Trendmicro）
詐騙集團甚至還善用AI生成的內容與圖片，更具成本與時間效率，像這樣利用巴黎奧運操作的ICO詐騙至少就有10起以上！
由於新的代幣不斷在各種區塊鏈上大量產生，其中不乏單純的迷因幣，因此區別新代幣是否有詐騙疑慮，對投資者來說是一件非常困難的事。
遇到虛擬貨幣詐騙如何自救？
首先要先有一個正確觀念：透過合法管道並經由司法程序取回詐騙款項！許多人遇到詐騙會慌了陣腳，讓感性超越理性，因而做出更多無法挽回的錯誤判斷。以下提供5個被虛擬貨幣詐騙手法時，可以採取的自救措施：
- 立即停止交易
與詐騙者斷絕來往，不要再投入任何資金 - 撥打165反詐騙專線
提供詳細的案發經過，由警政專人協助調查 - 保存所有證據
包含通訊紀錄、電子郵件、交易憑證、 平台截圖等 - 聯絡銀行或交易所
請求凍結帳戶或進行緊急保護措施，協助追回資產 - 尋求專業幫助
了解法律權益及後續可執行的法律途徑
除此之外，心理上可能會受到很大的打擊，建議可以加入受害者團體，除了尋求心理支持外，也能共同討論，找出合適的解決方法打擊詐騙集團。
老話一句：「預防勝於治療」，藉由2024所發生的虛擬貨幣詐騙案例，我們深入瞭解常見的3種虛擬貨幣詐騙手法，強化自身的防詐騙意識。未來在面對虛擬貨幣投資時，對網路上的陌生人更加提高警覺、對交易項目與交易平台多方查證，也可以加入刑事局「全民反詐一起說出來」臉書社團，持續學習虛擬貨幣與網路安全的知識，看更多詐騙案例分享及最新宣導資訊，預防任何可能受到詐騙的可能性。
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